目前最強大的電信詐騙,成功率高達99%!
法律常識    2016/9/5 17:58:20    閱讀:2322
 

今天,小編要和大家分享一個讓“老司機”都差點上當的騙局,這是截至目前發現的可能是最具有迷惑性的騙術!網友@越來越老的未來是一名自認為能熟識多種騙局的IT男,結果差點被騙走銀行卡上的錢。

背景:男主角,研究生文化,IT行業,自認為頭腦比較清晰,常年瀏覽網上新聞,熟悉各種網絡金融騙局,包括今天所遭遇的騙局。

以下為網友@越來越老的未來對受騙全過程的回憶——

2016年8月29日下午5點46分,突然收到來自建行的短信,提示我的儲蓄卡被轉賬支出300元,緊著著又有一筆轉賬支出4600元。因為卡和手機都在身邊,也從未有過丟失,所以我堅信這是一個騙子用偽基站仿造建行的短信發給我的。緊接著,一條來自17074458243(歸屬地浙江 舟山)的短信發過來了,提示我在京東商城消費了兩筆商品,分別是300元和4600元。

這時我更加確認這是詐騙,用偽基站偽造建行給我短信。而之后的3分鐘,17074458243來電了。我順手接起電話,之后的對話,讓我毛骨悚然。

騙子:您好,請問是王先生么?
我:是,有什么事情?
騙子:您在京東商城有兩筆消費,購買了QQ點卡,因為是異地消費,所以我們要確認一下,請問是您的交易么?
我:我沒有消費,你不許給我扣款!
騙子:你別著急,你確認不是這樣的消費?因為確實存在消費過程。我們必須扣款。
我:你敢扣款?!

(迄今為止,我都是在和騙子調侃,京東商城啥時候170電話開頭的了?讓我來看看他究竟有多大本事?但是,隨后的事情,讓我開始發慌。)

騙子:你確認一下你的卡號:XXXXXXXXXXXX

(居然把我的建行儲蓄卡號報得一清二楚,而且還知道我現在綁定的手機號,還知道我的姓名。我開始緊張了,因為這樣的信息,從何而來?)

我:我的卡沒有丟失,也沒有消費,你不許扣款!
騙子:好的,那我把你消費的300元幫你先攔截下來。

(之后,神奇的事情發生了,我的建行短信提示,我的儲蓄卡余額增加了300元。。!我開始手心發汗了。)

我:怎么還有一筆4600元的消費?也幫我攔截下來!
騙子:你收到300元的返回短信了么?
我:收到了,快幫我把4600元的那筆消費攔截下來!(騙子通過300元的返回,暫時騙取了我一點信任。)

(對于我這樣的老江湖,我覺得不對。于是在和騙子周旋的過程中,用另外的手機撥打建行電話,開始電話查詢余額。一聽到余額,我開始頭冒冷汗。原來有4987.41元,目前余額只有387.41元了,也就是說我的儲蓄卡上真的被劃走了4600元?

這時候,老司機的我并沒有方寸大亂,繼續疾言厲色地和騙子要求把我的4600元交易攔截,同時快速跑到公司門口的ATM機上進行余額查詢。結果讓我大跌眼鏡,余額真的只有387.41元了。

這時候,我有點相信我的網銀被盜了其實,這時候如果冷靜想一下,網絡上有說過一個理財產品的保險金管理賬戶,騙子其實是把錢轉到儲蓄卡的保險金管理賬戶里了,但是余額的確查不到。

騙子知道我的卡號,電話,姓名,還知道我的卡上余額,所以分兩次轉走大額!那么如果我上上周卡上還有1萬多的話,豈不是都劃走了?那樣的話,我會更加方寸大亂。

騙子:王先生,如果要攔截超過1000元的交易的話,需要驗證碼。
我:什么意思?(我一聽到驗證碼,有點警覺)
騙子:我正在努力幫你攔截,需要一個驗證碼。

(這時候,電話里面有騙子和另外一個騙子交談的背景音:我這個客戶有點著急,他的錢可能被盜刷了,你幫我快點攔截一下。)

騙子一邊安慰我:王先生,不要著急,我們正在攔截,目前網絡有點慢,60%了,很快就好。王先生,有收到短信么?
我:沒有,沒有任何消息。
騙子:王先生,你的手機是蘋果還是安卓?應該收到短信了啊,驗證碼給我一下。

(這時候,我有點確定要驗證碼的就是騙子了。我這時收到了驗證碼,但是是申請開通移動支付的驗證碼,我開始恢復理智了。我假裝我沒有收到。)

騙子:王先生,那我再發一次。
騙子叫我不要掛斷電話,我一直堅持我沒有收到。
我:你是京東什么商戶的?
騙子:我們是XXX點卡的。
我:商戶名稱,我要投訴。

此時騙子開始警覺了,立即掛斷電話。我立即撥打建行客戶電話,通過掛失頻道和客服人員建立聯系,客服人員立即告訴我是騙局,我說我知道,但是我要搞清楚我的錢究竟去哪里了。

客服人員說:在投資理財——理財商品——保證金管理。我如提示進去一看,果然我的4600元在那里。

至此,我理解騙子的套路了:

1. 通過某種方式進入我的網銀,但是因為沒有支付碼,所以只能把錢轉到別的賬戶里。
2. 轉賬兩筆,一筆大額,一筆小額;
3. 電話告知,并給你返回小額,騙取你的信任;
4. 知道你身經百戰,給你時間查詢余額,在你慌亂中,要你大額的驗證碼。
5. 獲得驗證碼,大額的錢就花出去了。

針對此類騙局,金融機構進行了安全提示

關于防范不法分子利用賬戶商品保證金賬戶控制客戶賬戶余額變動實施詐騙的安全提示

尊敬的客戶:

近期,社會上出現不法分子利用釣魚網站竊取客戶網銀用戶名、登錄密碼以及賬戶等信息,登錄客戶網銀或手機銀行,并將客戶賬戶余額轉入賬戶商品保證金賬戶,以實現客戶存款賬戶余額變動。隨后,假冒建行工作人員聯系客戶,以“退還多余支付資金”為由,發送釣魚鏈接或騙取客戶短信驗證碼實施犯罪,盜取客戶資金。

我行在此特別提示,客戶如遇到類似情況,請引起高度警惕,切勿采用來歷不明的超級鏈接方式間接訪問網站,切勿提供賬戶信息及短信驗證碼。賬戶信息及手機動態驗證碼屬于賬戶支付驗證的關鍵信息,應妥善予以保管,同時注意我行發送的交易提示短信,不要輕信以退款等名義騙取關鍵信息的陌生來電。

如果您在發現賬戶余額變動有疑問,通過我行個人網銀或手機銀行中的“投資理財”—“賬戶商品”—“保證金管理”進行查詢,并轉回資金至銀行卡上。如果您發現上當受騙,請立即致電我行客服熱線95533,采取賬戶掛失等應急措施避免和減少損失。

中國建設銀行股份有限公司
2016年8月12日

騙局迷惑性強:錢被“轉走”是假的

通過網絡查看相關信息,發現類似騙局分布廣泛,已有多人被騙。這種騙局總結下來,就是以下關鍵幾點:
1、騙子竊取用戶名、密碼等信息,通過非法手段進入了你的網銀。
2、把你的錢轉到你自己的投資賬戶里,因為自己轉自己,無需驗證碼和手續。第一次一般是一兩百,第二次則是卡內全部剩余金額。但其實這時候錢還在卡內,只是查詢余額不會顯示。
3、轉錢到投資理財賬戶時,銀行會給你發信息,告訴你錢轉出去了。
4、騙取你的信任!大多數人在看到錢莫名其妙被轉走后會驚慌失措,這時受害人就會接到一個自稱某公司或商家的電話,告知該卡在他們店里有消費,可以幫忙追回錢款。
5、把小額的錢從投資賬戶再轉回你的網銀賬戶。此時你會收到銀行發給你的轉賬信息,結果你就會以為騙子真的在“幫”你。
6、騙取驗證碼,大額錢款被轉走。騙子提出另外一筆錢數額太大,需要驗證碼。當你把驗證碼告訴騙子后,這筆大額的錢就被真的轉走了。

 
 
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